SBI証券や楽天証券で買えないＢＤＣ銘柄を日本で買う方法【証券会社・投資信託】

ＢＤＣ銘柄

というものをご存じでしょうか。

すでに知っている方でも、

「今利用している証券会社で買えない...」

と困っているいる方もいらっしゃるのではないでしょうか。

本日はまだあまり馴染みのない

BDC銘柄

について解説していきます。

ＢＤＣとは

ＢＤＣとは、”Business Development Company”の略で

”アメリカのベンチャー企業や中小企業に投資し経営をサポートする事業開発会社”のことです。

2008年のリーマンショック以降、中小企業が銀行からの資金調達が難しくなったときに登場したのがＢＤＣです。

ＢＤＣは銀行で融資が中々得られない中小企業へ積極的に投資を行ってきました。

しかし、銀行から融資を受けられない企業は脆弱な経営状況なものも多く、投資に失敗し価値が暴落したＢＤＣ銘柄はいくつもありました。

今あるＢＤＣはリーマンショックに生き残った会社、言わば精鋭と言えます。

ＢＤＣ銘柄の特徴

ＢＤＣ銘柄は、

”利益の90％を投資者に還元することを条件に法人税の免除を受ける”

という一風変わった法人形態が特徴です。

つまり、投資者に多く還元することがBDCにとってもメリットがあるということになります。

ちなみに、不動産投資信託であるRIETも同じ仕組みとなっています。

ＢＤＣ銘柄に投資するメリット

高配当

ＢＤＣ銘柄に投資する最大の魅力は高配当です。

”利益の90％を投資者に還元することを条件に法人税の免除を受ける”

という企特徴のため非常に高配当な銘柄が多くなっています。

利回りが10%を越えるものも珍しくありません。

利回りで言えば、高配当なものが多い米銘柄の中でも特に魅力的となっています。

ＢＤＣ銘柄に投資するデメリット

経済危機に弱い

ＢＤＣ銘柄は経済状況に大きな影響を受けます。

ＢＤＣの投資先はベンチャー企業や中小企業のため、大企業ほど強固な基盤はなく経済危機などの影響を受けやすいと言えます。

日本の大手証券会社で買えない

ＢＤＣ銘柄は日本の証券会社ではほとんど取り扱っていません。

日本の２大証券会社であるSBI証券や楽天証券でも2023年現在で取り扱いがありません。

CHECK

なぜ日本の証券会社で

ＢＤＣ銘柄が買えないのか

ＢＤＣ銘柄を日本の証券会社が販売するためには、ＢＤＣが日本の金融庁に届出を出す必要があるからです。

実は、かつて楽天証券が2021年までＢＤＣ銘柄を取り扱っていました。

しかし、現在は取り扱いを中止しています。

その理由は、ＢＤＣは投資法人であり、取り扱いには日本の金融庁に届出が必要であるという見解になったからです。

そのため販売していた証券会社は取り扱いができなくなってしまいました。

おすすめのＢＤＣ銘柄

※2023年時点

銘柄	利回り
エイリス・キャピタル	9.58％
FS KKRキャピタル	14.85％
ブラックストーン・セキュアード・レンディングファンド	10.21％
ブルー・オウル・キャピタル	9.80％
プロスペクト・キャピタル	12.94％
グローバル・キャピタルＢＤＣ	9.64％
ハーキュリーズ・キャピタル	13.06％
TPCスペシャリティ・レンディング	13.42％
ゴールドマン・サックスBDC	10.65％

BDCを購入できる証券会社

BDC銘柄は、

ウィブル証券

moomoo証券

で買うことができます。

ウィブル証券

申込はコチラから

ウィブル証券 公式サイト

 

moomoo証券

申込はコチラから

moomoo証券公式サイト

 

それぞれWEBサイトやアプリでBDC銘柄の現在の株価を確認できます。

BDC銘柄は株価の変動が大きいため、チャートをこまめにチェックして買い時を逃さないようにしましょう。

BDCに投資できる投資信託

日興アセットマネジメントが提供している

ミューズニッチ米国ＢＤＣファンド

を購入することでＢＤＣ銘柄に投資することができます。

資産の90％以上がＢＤＣ銘柄にという投資信託です。

選択できるコース

• 毎月分配型・為替ヘッジあり
• 毎月分配型・為替ヘッジなし
• 年2回決算型・為替ヘッジあり
• 年2回決算型・為替ヘッジなし

手数料

• 販売手数料：　3.3％
• 信託手数料：　2.08％

2023年の実績を見てみると、

毎月分配型は、年間450円の分配があり利回りは４％程度です。

年２回決算型は、分配金を出していない代わりに基準価格が好調に上がっています。

決してパフォーマンスは悪くはないですが、日本の投資信託と比べて手数料が高いのがネックと言えます。

まとめ

• ＢＤＣ銘柄は高配当が魅力の米国銘柄
• 経済危機に影響を受けやすいというリスクもある
• 日本の大手証券会社では購入できない
• ＢＤＣ銘柄はウィブル証券とmoomoo証券で買える

最後までお読みいただきありがとうございました。