驚異の利回り実績「ひふみ投信」を解説｜最近の利回り、チャート、手数料について

この記事では、

ひふみ投信

について解説していきます。

投信ブロガーが選ぶ fund of the year2023第10位

「投信ブロガーが選ぶ Fund of the Year」とは、

投資信託で資産運用する有名ブロガーが集まり、個人投資家目線で良い投資信託を広めることを目的とした投票イベントです。

投票の結果、トップ10に選ばれたのは以下のファンドです。

1. eMAXIS Slim 全世界株式
2. ニッセイ外国株式インデックスファンド
3. eMAXIS Slim 米国株式
4. バンガード・トータル・ワールド・ストックETF
5. eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
6. eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
7. 結い2101
8. たわらノーロード 先進国株式
9. eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
10. ひふみ投信

10位にランクインしている

「ひふみ投信」

について解説していきます。

「ひふみ投信」とは

「ひふみ投信」とは、

”レオスキャピタルワークスが運用、販売する「日本を根っこから元気にする」をコンセプトとした投資信託”です。

ファンドマネージャーでありCIOの藤野英人氏が独自に発掘した国内外の成長企業に投資するアクティブファンドです。

Point

アクティブファンドとインデックスファンド

• インデックスファンド

S&P500や東証TOPIXなど、市場の指数に連動した動きになるように運用されている投資商品で、投資先はその市場における代表的な企業が中心です。

手数料などコストが低いというメリットがありますが、平均的なパフォーマンスで市場が成長しなければ成果が出にくいという特徴があります。

• アクティブファンド

プロが独自に選定した銘柄を組み合わせて運用します。

市場の平均やメジャーな指数とは異なった動きになるため、良くも悪くも平均とは異なるパフォーマンスになる傾向があります。

手数料や信託報酬がインデックスファンドに比べ高いというデメリットがあります。

「ひふみ投信」の特徴

11種類の商品

ひふみ投信の取り扱っている商品は、以下の11種類です。

NISA対応のものからiDeCoで購入できるものまで幅広く取り揃えています。

商品名	特徴	NISA
ひふみ投信	レオスキャピタルワークスから直接購入できる商品で、日本の成長企業を中心に投資	成長投資枠　　　　 つみたて投資枠
ひふみワールド	レオスキャピタルワークスから直接購入できる商品で、海外の成長企業を中心に投資	成長投資枠
ひふみライト	レオスキャピタルワークスから直接購入できる商品で、世界の株式や債券に幅広く投資	成長投資枠
ひふみプラス	銀行や証券会社を通じて購入できる商品で、ひふみ投信と同じ投資方針	成長投資枠 つみたて投資枠
ひふみワールド＋	銀行や証券会社を通じて購入できる商品で、ひふみワールドと同じ投資方針	成長投資枠
まるごとひふみ15	銀行や証券会社を通じて購入できる商品で、 株式15％＋債券85％の組入を目指す。	成長投資枠
まるごとひふみ50	同じく銀行や証券会社を通じて購入できる商品で、 株式50％＋債券50％の組入を目指す。	成長投資枠
まるごとひふみ100	同じく銀行や証券会社を通じて購入できる商品で、 株式100％の組入を目指す。	成長投資枠
ひふみマイクロスコープpro	アクティブファンドとしての特長を持ち、主に日本の小型株を中心に投資	成長投資枠
ひふみ年金	確定拠出年金（iDeCo・企業型DC）を通じて購入できる商品で、日本の成長企業を中心に投資	—
ひふみワールド年金	確定拠出年金（iDeCo・企業型DC）を通じて購入できる商品、海外の成長企業を中心に投資	—

➡商品一覧を見る

幅広いポートフェリオ

公式サイトには以下のような案内があります。

多様な価値観を内包するポートフォリオ
私たちの原点である「ひふみ投信」という商品名の隠れた由来に「火風水土心」があります。
古代ギリシャ時代から、万物は火・風・水・土という4元素から成り立っているという思想があります。そこに人間の「心」を足して世界となす、というようなオリジナルのフレームワークで、ひふみの銘柄選択、ポートフォリオの価値感を表しているのです。

https://hifumi.rheos.jp/

11種類の商品で幅広いジャンルをカバーしています。

”資産形成応援団”制度

資産形成応援団とは、

”「ひふみ投信」「ひふみワールド」を長期保有すると、信託報酬の最大0.4%が毎年還元される制度”です。

具体的には以下のようになります。

• ５年保有：0.2%還元
• 10年保有：0.4%還元

長く保有することで実質信託報酬が安くなるという制度は非常に珍しい制度です。

レオスキャピタルワークスとは

レオスキャピタルワークスとは、

”ひふみシリーズの投資商品を運用、販売する資産運用会社”です。

”カリスマファンドマネージャー”と呼ばれた藤野英人が2008年に設立し、看板投資信託である「ひふみ投信」はリーマンショック後に運用が開始され、驚異的なパフォーマンスで一時は投資界隈において一躍有名となりました。

レオスキャピタルワークスはSBIホールディングスの子会社でもあります。

「ひふみ投信」の運用実績

11種類の商品のうち、代表的な商品「ひふみ投信」のチャートを見ていきます。

https://hifumi.rheos.jp/

販売開始された2008年から基準価格が驚異的な上昇を見せており、過去14年間の利回り実績はなんと88.8％と驚異的な実績となっています。

2017年に平均を大きく上回るパフォーマンスを見せたことで購入が殺到、資金が一気に増加しました。

アクティブファンドは資産が増えすぎるとパフォーマンスが低下する傾向がありますが、ここ５年間で見ても利回り10.4％と申し分ない実績となっています。

➡他の商品のチャートをチェック

「ひふみ投信」の手数料や分配金など

レオスキャピタルワークスから直接購入できる商品は以下の通りです。

商品	買付手数料	信託報酬	分配金
ひふみ投信	無料	年1.0780% 保有期間5年以上：0.2%還元 保有期間10年以上：0.4%還元	分配金再投資
ひふみワールド	無料	1.628% 保有期間5年以上：0.1%還元 保有期間10年以上：0.25%還元	分配金再投資
ひふみライト	無料	年0.55%	分配金再投資

商品によって手数料がは異なるので、商品ごとの詳細は公式サイトでご確認ください。

➡他の商品の詳細をチェック

「ひふみ投信」の購入方法

「ひふみ投信」は一般の証券会社や金融機関で購入できるものと、購入できないものがあります。

●直接購入できる商品

• ひふみ投信
• ひふみワールド
• ひふみライト

●証券会社や金融機関で購入できる商品

• ひふみプラス
• ひふみワールド＋
• まるごとひふみ15
• まるごとひふみ50
• まるごとひふみ100
• ひふみマイクロスコープ

●iDeCoや企業DCで購入できるもの

• ひふみ年金
• ひふみワールド年金

NISA口座は１人１つしか作れないので、NISAで「ひふみ投信」「ひふみワールド」「ひふみライト」に投資する場合は、ひふみ投信でNISA口座を開設する必要があります。

  ➡ひふみ投信のNISAをチェック

まとめ

• ひふみ投信はレオスキャピタルワークスが運用・販売する投資信託
• 11種類の商品があり、NISA対応からiDeCoで買えるものまである
• 運用実績はアクティブファンドとしても優秀
• 資産形成応援団制度で長く保有すると信託報酬が実質割引

最後までお読みいただきありがとうございました。

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